Милионерите се сè повеќе незадоволни од своите финансиски советници и сметководители, но затоа ги ценат своите лични тренери и терапевти, покажува ново истражување.
Само една третина од милионерите користат советник за управување со богатство, а еден од пет планира да ги отпушти поради високи хонорари и лоша услуга, според истражувањето на Long Angle, мрежа за основачи и извршни директори на стартап компании. Меѓу оние кои користат советник, 26 проценти размислуваат да се префрлат, додека 18 проценти планираат целосно да престанат да ги користат нивните услуги.
Спротивно на тоа, милионерите се исклучително задоволни од професионалци кои им помагаат да го подобрат своето здравје и семеен живот – како што се лични тренери и терапевти.
– Подобрувањето на вашиот биланс на состојба или банкарска сметка не носи исто емоционално задоволство како подобрувањето на вашето здравје и семејните односи. Услугите поврзани со личната благосостојба или децата се оценуваат најмногу – рече Крис Бендтсен од компанијата „Лонг Англ“.
Приоритети
Резултатите покажуваат растечко значење на таканаречените „меки услуги“ меѓу богатите, бидејќи менаџерите за богатство, приватните банки и консултантски фирми се борат да привлечат и задржат клиенти со висока нето вредност. Услугите што некогаш се сметаа за секундарни – како што се здравството, семејството, патувањето и личниот развој – сега стануваат централни за работата со богатите семејства.
Во анкетата учествуваа 114 лица со најмалку 2 милиони долари средства, повеќето со нето вредност помеѓу 5 и 25 милиони долари. Од нив беше побарано да го оценат своето задоволство од услугите што ги користат – од финансиски совети и планирање на наследување до спортски тренинг и домашна помош.
Тие беа најзадоволни од личните тренери, услугите за деца и образованието. На скала од 1 до 10, личните тренери добија просечна оценка од 9,3, највисока меѓу сите категории. По нив следуваа советниците за инвестициски визи (8,8), спортските тренери и терапевтите. Услугите поврзани со децата беа исто така високо оценети – приватни училишта (8,3) и градинки (8,2).
Финансиските, правните и услугите за домаќинство беа оценети значително полошо. Советниците за управување со богатство добија просечна оценка од 7,2, а повеќето испитаници дури и не ги користат нивните услуги. Користењето на финансиски менаџери се зголемува со богатството – меѓу оние со до 5 милиони долари, само 22 проценти користат советник, додека меѓу оние со 25 милиони долари или повеќе, тој процент се зголемува на 44 проценти.
Главните проблеми
Главната забелешка е цената. Просечната годишна цена на финансиски советник е околу 10.000 долари. Повеќето клиенти плаќаат процент од нивната вкупна актива, додека една третина плаќа фиксна годишна членарина.
Сè повеќе клиенти веруваат дека моделот на фактурирање базиран на средства е неправеден, бидејќи советниците добиваат повеќе пари само за зголемувањето на вредноста на средствата, а не за квалитетот на нивната работа. Како резултат на тоа, многумина се префрлаат на „фиксни такси“, кои нудат поголема транспарентност и помалку судир на интереси.
Освен трошоците, клиентите се жалат и на лошата комуникација и недостатокот на персонализација. „Повратните информации покажуваат дека советниците честопати бавно реагираат и даваат генерички совети“, рече Бендтсен.
Сметководителите и адвокатите за даноци не се покажаа многу подобро. Иако 82 проценти од анкетираните користат даночен професионалец, дури 42 проценти размислуваат за промена. Најчести поплаки: бавен одговор и недостаток на стратешки пристап.
Во планирањето на имотот, половина од милионерите воопшто не користат адвокат, освен најбогатите (69 проценти од оние со над 25 милиони долари). Во однос на задоволството, адвокатите за оставински работи беа оценети дури и пониско од – службениците на базенот.
Од друга страна, личните и семејните услуги се оценети многу подобро бидејќи нудат персонализирана, целно ориентирана помош. Личните тренери, тренерите, наставниците и домаќинките се чини дека ги разбираат индивидуалните потреби подобро од финансиските советници и адвокатите.
Трошоците за услуги поврзани со децата се исто така високи, во просек 53.558 долари годишно за дадилка, 30.000 долари за приватно училиште и 20.000 долари за дневен центар за грижа, но задоволството останува над просекот.
Терапијата, особено за помладите милионери, станува сè поважна. Терапевтите добија просечна оценка од 8,3, со просечна годишна цена од околу 5.000 долари.
Речиси 43 проценти од милионерите под 40 години* користат терапевт, во споредба со само 13 проценти од оние над 50 години. Најчестите придобивки што ги наведуваат се квалитетот на грижата, личната поврзаност и сочувството на терапевтите, пишува CNBC.