Купувањето автомобили, недвижнини, луксузни часовници, накит и друга вредна стока наскоро ќе бара значително построги проверки на идентитетот на купувачите.
Европската Унија усвои нови правила насочени кон спречување на перење пари и финансирање на криминални активности, а нивното целосно спроведување се очекува од јули 2027 година.
Новата регулатива, позната како AMLR (Регулатива против перење пари), ги проширува обврските на трговците и другите деловни субјекти кога станува збор за идентификување на клиентите и проверка на потеклото на средствата.
Кој ќе мора да ги применува новите правила?
За разлика од претходната практика, новите правила нема да важат само за банките и финансиските институции.
Под обврска за спроведување подетални проверки ќе бидат пронајдени:
даватели на услуги поврзани со крипто-средства,
платформи за групно финансирање,
кредитори,
агенции за недвижности,
продавачи на луксузни стоки,
дилери на автомобили и продавачи на автомобили,
уметнички галерии,
аукциски куќи.
Праг од 10.000 евра предизвикува дополнителни проверки
Како што објавија европските медиуми, новите правила ќе важат за трансакции чија вредност надминува 10.000 евра.
Банкарскиот трансфер повеќе нема да биде доволен
Една од најзначајните промени се однесува на фактот дека плаќањето преку банка повеќе нема автоматски да претставува доказ за законското потекло на парите.
Досега, поголемиот дел од проверките ги вршеа банките, додека според новите правила, самите трговци ќе имаат обврска да спроведуваат одредени контроли и проценки на ризикот, објавува Каматица.
На овој начин, Европската Унија сака да воспостави унифициран систем на надзор во сите земји-членки и да го отежни користењето на легални деловни текови за криење на сомнителен капитал.
Нови предизвици за компаниите
Најголемите промени ги очекуваат бизнисмените кои работат во секторите опфатени со новите регулативи.
Компаниите ќе мора да воведат нови процедури, да адаптираат информациски системи, да обучуваат вработени и да ги усогласат операциите со регулаторните барања.
Иако крајниот рок за целосна имплементација е јули 2027 година, експертите предупредуваат дека компаниите имаат ограничено време за подготовка, со оглед на сложеноста на новите обврски.
Новите правила претставуваат еден од најзначајните чекори на Европската Унија во борбата против перењето пари, но тие исто така ќе го променат начинот на кој граѓаните вршат поголеми купувања и колку податоци ќе треба да споделат со трговците.
Фото: Pixabay