Германскиот регулатор на финансискиот пазар, BaFin, изрече казна од 45 милиони евра на американската банка JPMorgan за системски неуспеси во спречувањето на перење пари – што е најголемата казна што некогаш е изречена на финансиска институција во Германија.
Германскиот орган за финансиски надзор BaFin објави дека JPMorgan Chase & Co. ги прекршила надзорните обврски во врска со внатрешните процедури за пријавување сомнителни трансакции. Филијалата на банката со седиште во Франкфурт не доставила извештаи за сомнителни трансакции на време помеѓу октомври 2021 и септември 2022 година.
BaFin изјави дека банката „виновно ги прекршила надзорните обврски“ бидејќи не ги пријавила навремено трансакциите што би можеле да бидат поврзани со перење пари или финансирање на тероризам. Одлуката за казната стана конечна на 30 октомври, според соопштението.
Според германскиот Закон за спречување на перење пари, банките се должни веднаш да пријават секоја сомнителна трансакција до Единицата за финансиско разузнавање (FIU), што овозможува брза истрага и евентуално гонење на случаите.
BaFin истакна дека во случаи на системски прекршувања, казната може да се базира на вкупниот промет на институцијата, што може да доведе до значителни износи. Така, во случајот со JPMorgan, беше изречена казна од 45 милиони евра, што го надмина претходниот рекорд од 2015 година, кога Дојче Банк беше казнета со 40 милиони евра.
Реакција на JPMorgan
Портпаролот на банката изјави за Euronews дека казната е поврзана со „историски наоди“ и дека доцнењето во поднесувањето на извештаите не попречило никаква истрага од страна на властите.
„Длабоко сме посветени на откривање, спречување и пријавување на перење пари и финансиски измами. Задоволни сме што овој случај сега е решен и поправен“, изјави JPMorgan.
Одлуката на BaFin доаѓа во време кога германските власти се обидуваат да го зајакнат надзорот и контролите во областа на борбата против перењето пари, по неколку финансиски скандали. Тука спаѓаат апсењата на 18 лица оваа недела во меѓународна истрага за мрежи за онлајн измами и перење пари, како и пропаѓањето на компанијата за плаќања Wirecard во 2020 година, што откри сериозни слабости во регулаторниот систем на земјата.